Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Als Inhaber der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2019-042 tragen wir die volle Verantwortung für die Einhaltung der geltenden Vorschriften.

Unser Bekenntnis zur AML-Bekämpfung

Geldwäscherei und die Finanzierung illegaler Aktivitäten dulden wir nicht. MegaDice N.V., der Betreiber unseres Casinos, untersteht der Aufsicht der Curaçao-Lizenzbehörde (Lizenznummer 8048/JAZ2019-042) und wendet deren Anti-Geldwäsche-Vorschriften vollständig an. Das betrifft jede Einzahlung, jeden Spielumsatz und jede Auszahlung auf unserer Plattform.

Wir betreiben ein risikobasiertes System: Transaktionen aus Hochrisikokonstellationen werden verstärkt geprüft, unauffällige Aktivitäten laufen ohne Reibung weiter. Unser Compliance-Team wird laufend geschult und meldet begründete Verdachtsfälle an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde (Financial Intelligence Unit). Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung zwingend; ohne sie wird keine Auszahlung freigegeben. Bei Überschreiten bestimmter Einzahlungs- oder Umsatzschwellen sowie bei Auffälligkeiten können wir die Verifizierung auch früher verlangen.

• Gültiger Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein)
• Adressnachweis (Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Dokument, nicht älter als 3 Monate)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, Kontoauszug des E-Wallets oder Wallet-Adresse bei Kryptowährungen)
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle (siehe Abschnitt Quelle der Mittel)

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 24 Stunden. Gut lesbare, unveränderte Fotos und PDFs beschleunigen den Prozess deutlich. Nach Abschluss benachrichtigen wir Sie per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Team über die im Konto hinterlegte Adresse.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch
• Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Bei Unklarheiten fordern wir ergänzende Unterlagen an
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen an Aufsichtsbehörden, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Wenn wir nach der Geldquelle fragen

Bei höheren Einzahlungen, ungewöhnlichen Spielmustern oder grossen Auszahlungen können wir einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) verlangen. Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Herkunft stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Verkaufserlösen, Erbschaft oder Kapitalerträgen.

Als geeignete Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsverträge oder Erbschaftsdokumente. Die Anforderung ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle Spieler mit entsprechenden Transaktionsvolumen gilt. Ohne diesen Nachweis setzen wir Auszahlungen gegebenenfalls aus.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt Muster, die auf Geldwäscherei hindeuten können: etwa Einzahlungen ohne nennenswerten Spielumsatz mit sofortiger Auszahlung, viele kleine Transaktionen knapp unter Schwellenwerten oder plötzliche Volumenänderungen. Auffällige Fälle prüfen wir manuell, bevor Mittel freigegeben werden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, behalten wir uns folgende Schritte vor: Auszahlungen werden gesperrt, Einzahlungen können limitiert werden, und bei anhaltender Verweigerung kann das Konto dauerhaft geschlossen werden. Fälschlich eingereichte oder manipulierte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und zur Einbehaltung ausstehender Beträge bis zur Klärung.

Geraten Dokumente in Verzug, erinnern wir Sie zunächst per E-Mail und setzen eine angemessene Frist. Wir werden Konto und Guthaben nie einziehen, ohne Ihnen Gelegenheit zur Stellungnahme zu geben; Guthaben aus verifizierten legalen Mitteln zahlen wir auch nach einer Kontoschliessung auf ein Konto in Ihrem Namen aus.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht. Die Aufbewahrung ist gesetzlich vorgeschrieben und dient dem Nachweis gegenüber Aufsichtsbehörden im Fall späterer Prüfungen.

Wünschen Sie Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten oder deren Löschung nach Ablauf der Frist, wenden Sie sich jederzeit an [email protected]. Unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort mit verifizierbaren Kontodaten einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 24 Stunden. Voraussetzung sind gut lesbare, vollständige und unveränderte Unterlagen.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht per Kryptowährung, obwohl ich so eingezahlt habe?

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether stehen auch für Auszahlungen zur Verfügung, meist innerhalb von 1 Stunde. Wir behalten uns jedoch vor, bei Auffälligkeiten eine Auszahlung über eine andere verifizierte Methode oder einen Banktransfer zu veranlassen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie bis zu fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, wie es unsere Lizenzbehörde vorschreibt, und löschen sie danach endgültig.